Der risikoorientierte Ansatz zur Geldwaschepravention und seine Folgen: Geldwaschegesetz und Kreditwesengesetz im Lichte von Rechtsdogmatik und Rechtsokonomie in Bloomington, MN

Seit Jahren steht in Frage, inwieweit der im Gw G und KWG implementierte Risikoansatz der Geldwaschepravention Vorschub leistet. Welche Problemfelder drangen auf Nachscharfung, und sind sie auch Modellen zuganglich, die mitunter jenseits des rein Normativen liegen? Die Arbeit analysiert im Kern, inwieweit die normative Struktur kriminelles Verhalten unattraktiv gestaltet. Diese dogmatische Perspektive flankierend, leitet der Autor einen Allokationsansatz her, anhand dessen die Normen zur Ergebniskontrolle einer rechtsokonomischen Bewertung zugeführt werden. Ferner werden, etwa in Anlehnung an angloamerikanisches Schrifttum, abstrakte rechtliche Spannungsfelder (rules vs. standards) auf den Untersuchungsgegenstand verdichtet. Die Schrift reflektiert Vorteile einer okonomisch akzentuierten Regulierung, lotet kritisch deren Grenzen aus und zeichnet die hoherwertige Bedeutung des Normativen nach. David Gurkan behandelt verfassungsrechtliche Konfliktfelder, befasst sich mit der Wertebewahrung und den substanziellen Folgen, wenn mitunter Fahndungselemente algorythmenbasiert in privater Hand liegen. Der Autor diskutiert, ob eine Mischform aus Risikoansatz und geschutzten Kernbereichen angezeigt ist.